南边得利一年如期洞开债券型发起式证券 投资基金招募说明书（20250716 更新）    基金不竭东说念主：南边基金不竭股份有限公司     基金托管东说念主：招商银行股份有限公司              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         重要教导   本基金经中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可20192186 号文注册召募。本基金的 基金合同已于 2020 年 3 月 26 日肃穆收效。   基金不竭东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特质，充分议论自身的风险承受才调，并承担基金投资 中出现的各样风险，包括：因政事、经济、社会等环境成分对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东说念主纠合大批赎回基金产生的流动性 风险，基金不竭东说念主在基金不竭实施过程中产生的基金不竭风险，本基金投资资产复古证券的 风险、本基金三年后基金资产净值低于 2 亿元时基金合同自动拆开的风险、本基金三年后连 续 50 个做事日出现基金资产净值低于 5000 万元情形时基金合同自动拆开的风险等本基金的 特定风险，详见招募说明书“风险揭示”章节。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时 应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产物云尔提要等信息表示文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意识本基金的风险收益特征和产物特质， 并充分议论自身的风险承受才调，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金不竭东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则不竭和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其畴昔事迹表 现；基金不竭东说念主不竭的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹阐发的保证。基金不竭东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金单一投资者捏有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者捏有的基金份额 可卓著基金总份额的 50%，本基金不向个东说念主投资者公开销售。   本次更新主要触及调治基金司理等事项，并已在招募说明书中对关连表述作念出了矫正。 其他信息内容截止日为 2025 年 1 月 28 日，关联财务数据和净值阐发截止日为 2024 年 12 月 31 日（未经审计）。                                   南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                    §1 序言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不竭办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售不竭办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示不竭办 法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不竭 规矩》（以下简称“《流动性不竭规矩》”）以及《南边得利一年如期洞开债券型发起式证 券投资基金基金合同》编写。   基金不竭东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真确性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的云尔央求召募 的。本基金不竭东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间职权、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联规矩享有职权、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额捏有东说念主的职权和义务，应翔实查阅基金合同。   本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时灵验的法 律法例的强制性规矩不一致，应当以届时灵验的法律法例的规矩为准。              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §2 释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对本基金合同的任何灵验矫正和补充 券型发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 过甚更新 料提要》过甚更新 额发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施, 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大 会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念 出的矫正 投资基金销售不竭办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 券投资基金信息表示不竭办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不竭规矩》 及颁布机关对其时时作念出的矫正             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 体，包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经关联政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 括其时时矫正）及关连法律法例规矩不错投资于在中国境内证券市集的中国境外的机构投资 者 点办法》（包括其时时矫正）及关连法律法例规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证 券投资的境外法东说念主 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称，本基金 不向个东说念主投资者销售 份额的申购、赎回、调节、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不竭东说念主缔结了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 或接受南边基金不竭股份有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金不竭股份有限公司 份额余额过甚变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面证据的日期 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 个月 放一次申购和赎回，每个洞开期的肇始日为基金合同收效日的年度对日（如该日为非做事日 或无对应日期，则顺延至下一做事日），洞开期不少于 5 个做事日何况最长不卓著 20 个工 作日。洞开期内，投资东说念主不错根据关连业务功令申购、赎回基金份额 日）之间的时期，之后的禁闭期为每相邻两个洞开期之间的时期。本基金在禁闭期内不办理 申购与赎回业务，也不上市交游 金不竭东说念主所不竭的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金不竭东说念主和投资东说念主共同遵 守 份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 件，央求将其捏有基金不竭东说念主不竭的、某一基金的基金份额调节为基金不竭东说念主不竭的其他基 金份额的行径 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转入央求份额总和后的余额) 卓著上一做事日基金总份额的 20% 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公拓荒行股票、资产 复古证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交游的债券等 式，将基金调治投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待 用后的余额 他资产的价值总和 额净值的过程 基金不竭东说念主、基金不竭东说念主激动、基金不竭东说念主高档不竭东说念主员或基金司理等东说念主员承诺认购一定金 额并捏有一如期限的证券投资基金 员或者基金司理（指基金不竭东说念主职工中照章具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基 金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员参与认购的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额捏有期限不低于三年 期限不少于三年的基金不竭东说念主激动、基金不竭东说念主、基金不竭东说念主高档不竭东说念主员或基金司理等东说念主 员 （包括基金不竭东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会电子表示网站）等媒介          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 置算帐，宗旨在于灵验败坏并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险不竭工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在要紧不坚信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不坚信性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不坚信性的资产   以上释义中触及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令矫正后，如适用本基 金，关连内容以矫正后法律法例、业务功令为准。                  南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                            §3 基金不竭东说念主    称号：南边基金不竭股份有限公司    住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼    成立时候：1998 年 3 月 6 日    法定代表东说念主：周易    注册本钱：3.6172 亿元东说念主民币    电话：（0755）82763888    传真：（0755）82763889    磋商东说念主：鲍文革 有限公司、厦门国外信托投资公司、广西信托投资公司共同发起成立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册本钱达到 1 亿元东说念主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册本钱增至 1.5 亿元东说念主民币。 币。 构调治为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国外信托 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业不竭合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业不竭合伙企业（有限合伙）2.32%。    周易先生，诡计机通讯专科学士，中国籍。曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南 京欣网视讯科技股份有限公司董事长，华泰证券党委副文书、总裁、党委文书、董事长、党 委委员。现任华泰证券股份有限公司首席践诺官、践诺委员会主任、董事，南边基金不竭股 份有限公司董事长，南边东英资产不竭有限公司董事长，华泰金融控股（香港）有限公司董 事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   张辉先生，不竭学博士，中国籍。曾任职北京东城区东说念主才交流服务中心、北京联创投资 不竭有限公司，曾任华泰证券资产不竭总部高档司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞 金整个营业部总司理、证券投资部副总司理、抽象事务部总司理、东说念主力资源部总司理、党委 组织部部长。现任华泰证券股份有限公司践诺委员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基 金不竭股份有限公司董事。   陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任华泰证券研究员、证券营业部 总司理、研究所副长处、研究所长处、践诺委员会主任助理等职务。现任南边基金不竭股份 有限公司董事、党委文书、副总司理，南边东英资产不竭有限公司董事。   杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督搜检处副处长，深圳市国有资产监督 不竭局监督搜检处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指挥东说念主员不竭处副处长，深圳市 东说念主民政府国有资产监督不竭委员会企业指挥东说念主员不竭处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文书、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山拓荒（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金不竭股份有限公司董事。   李平先生，工商不竭硕士，中国籍。曾任深圳市城市竖立拓荒（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市竖立拓荒（集团）有限公司董事，深圳资 产不竭有限公司董事，深圳市投控本钱有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局和煦东说念主寿保障股份有限公司监事，金融深远发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司践诺董事、总司理，深圳市投控联投有限公司践诺董事、总司理，南边基金不竭股份有限 公司董事。   陈明雅女士，不竭学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国外信托有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国外信托有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金不竭股份有限公司董事。   王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东说念主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主捏做事）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金不竭股份 有限公司董事。   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职德勤 国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金督察长。现任南边基金 不竭股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产不竭有限公司董事。               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴巨匠，训诲部长江学者特聘训诲，中国籍。 曾任东南大学经济不竭学院训诲，南京大学工程不竭学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学训诲、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省本钱市集研究会荣誉会长，江苏银行沉静董事，汇丰银行（中国）沉静董事， 东吴证券股份有限公司沉静董事，上海证券交游所科创板轨制评估巨匠委员会主任，南边基 金不竭股份有限公司沉静董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东说念主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东说念主、本钱市集业务负责东说念主、证券业务内核负责东说念主，银联商务股份有限公司沉静董 事，中国东方红卫星股份有限公司沉静董事，中国重汽（香港）有限公司沉静非践诺董事， 协和新动力（香港）有限公司沉静非践诺董事，南边基金不竭股份有限公司沉静董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学不竭学院会 计学系主任，MPAcc 训诲中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东不竭司帐师协会会长，广 东省里面限制协会副会长，长城证券股份有限公司沉静董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司沉静董事，南边基金不竭股份有限公司沉静董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商不竭硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京皆司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊平日合伙）合伙东说念主，全联（中国）并购公会常务 会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金不竭股份 有限公司沉静董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司、南京环球 杰必克有限使命公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教师。现任复旦大学不竭学院 副训诲，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司沉静董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司沉静董事，苏州汇科时刻股份有限公司沉静董事，南边基金不竭股份有限公司沉静董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高档司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务不竭部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高档主管、董事会 办公室高档主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，兼任国泰君安证券股份有限公司董事，国泰君安投资不竭股份有限公司董事，国任财产 保障股份有限公司董事，深圳资产不竭有限公司董事，深圳投控国外本钱控股有限公司董事， 深圳市城市竖立拓荒（集团）有限公司董事，深圳市特发集团有限公司董事，湖北深投控投 资发展有限公司董事，南边基金不竭股份有限公司监事会主席。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行不竭培训生、投资银行部债务融资部 高档模样司理，华泰证券固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运营部总司理、 浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司践诺委员会主任助理、深圳分公司总司理， 南边基金不竭股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业不竭专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市交易银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部答理及资产不竭中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国外信托有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金不竭股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券网罗金融部高档经营司理，兴业 证券政策发展部经营筹画与绩效分析司理、私财委科技金融部策画发展负责东说念主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和答理策画处总监、钞票不竭部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票不竭部副总司理，南边基金不竭股份有限公司监事。   陆文清先生，工商不竭硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒居留权。 曾任职东联融资租借有限公司，曾任南边基金合肥答理中心职员、客户关系部高档副总裁、 合肥答理中心总司理。现任南边基金不竭股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商不竭硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、模样司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总监、董事，待业金业务部践诺董事等职务。现任南边基金不竭股份有限公司 职工监事、上海分公司践诺董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中国东说念主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金不竭有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金不竭股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 捏做事）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险不竭师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金不竭股份有限公司职工监事、运作保障部业务董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国外司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金督察长。现任南边基金不竭股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产不竭 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、践诺委员会主任助理等职务。现任南边基 金不竭股份有限公司董事、党委文书、副总司理，南边东英资产不竭有限公司董事。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商不竭硕士，经济师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边本钱不竭有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金不竭有限公司董事长等职务。现任南边基金不竭股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商不竭硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金高档研究员、基金经 理助理、基金司理、世界社保及国外业务部践诺总监、世界社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产不竭有限公司董事等职务。现任南边基金 不竭股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及筹画财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东说念主、总裁助理等职务。现任南边基金不竭股份有限公司督察长， 南边本钱不竭有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东说念主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永恒居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限使命公司资金财务部高档司理，普华永说念司帐师事务所高档审计 师，国投瑞银基金不竭有限公司财务部总监等职务。现任南边基金不竭股份有限公司财务负 责东说念主兼财务部总司理，南边东英资产不竭有限公司董事，南边本钱不竭有限公司监事，深圳 南边股权投资基金不竭有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金不竭商学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。 曾任厦门国外银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金不竭股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管筹画投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商不竭硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任沈阳财政证 券公司交游部司理、客户服务部司理，中融基金不竭有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金不竭股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任东方东说念主寿保障股 份有限公司保障精算员，生命东说念主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东说念主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金不竭股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。   本基金历任基金司理为：黄斌斌先生，不竭时候为 2020 年 3 月 26 日至 2025 年 7 月 11 日；江佳骏先生，不竭时候为 2024 年 11 月 1 日于今。   江佳骏先生，英国布里斯托大学金融投资硕士，具有基金从业履历。曾赴任于山西证券 股份有限公司，任利率作念市交游司理。2018 年 6 月加入南边基金，任固定收益投资部账户 助理；2022 年 10 月 27 日至 2024 年 11 月 1 日，任南边得利一年定开债券发起基金司理助 理；2024 年 11 月 1 日于今，任南边卓利 3 个月定开债券发起、南边宁元债券、南边得利一 年定开债券发起基金司理；2024 年 12 月 20 日于今，任南边亨元债券发起基金司理；2025 年 6 月 27 日于今，任南边振元债券发起基金司理。   南边基金不竭股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东说念主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东说念主李璇女士，搀杂股产投资部部门负责东说念主林乐峰先生，固定收益研究部部门负 责东说念主陶铄先生，交游不竭部部门负责东说念主王珂女士，基金司理李健女士。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所不竭的不同基金财产辨认不竭、辨认记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定坚信基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主分拨收益；   （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （6）编制季度陈说、中期陈说和年度报；   （7）诡计并表示基金净值信息，坚信基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产不竭业务行径关联的信息表示事项；   （9）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；   （10）保存基金财产不竭业务行径的记录、账册、报表和其他关连云尔；              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （11）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益欺骗诉讼职权或者实施其他法律行 为；   （12）法律法例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采纳灵验步履，驻守违犯《基金法》过甚他关连法律法例行径的发生。   （1）将基金不竭东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交游行径；   （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行径。   为谨慎基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金不容从事下列行径：   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 大利益； 容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关连的交游行径；   为了保证公司表率运作，灵验地驻守和化解不竭风险、经营风险以及操魄力险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息真确、准确、齐全，从而最猛进程地保护基金份额捏有东说念主的 利益，本基金不竭东说念主建立了科学合理、限制严实、运行高效的里面限制轨制。   里面限制轨制是指公司为达成里面限制地方而建立的一系列组织机制、不竭方法、操作 程序与限制步履的总称。里面限制轨制由里面限制大纲、基本不竭轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限制大纲是对公司轨则规矩的内控原则的细化和伸开，是对各项基本不竭轨制 的统治和指挥，里面限制大纲明确了内控地方、内控原则、限制环境、内控步履等内容。   基本不竭轨制包括里面司帐限制轨制、风险限制轨制、投资不竭轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息表示轨制、信息时刻不竭轨制、云尔档案不竭轨制、事迹评估考察轨制 和挫折应变轨制等。   部门业务规章是在基本不竭轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面限制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个运作程序。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，谨慎内限轨制的灵验 践诺。   沉静性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保捏相对沉静，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的步履来实行。   成本效益原则。公司应充分阐明各机构、各部门及各级职工的做事积极性，运用科学化 的方法尽量裁汰经营运作成本，提高经济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制成果。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）里面司帐限制轨制   公司依据《中华东说念主民共和国司帐法》等国度关联法律、法例制订了基金司帐轨制、公司 财务司帐轨制、司帐做事操作经过和司帐岗亭职责，并针对各个风险限制点建立严实的司帐 系统限制。   里面司帐限制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理程序、基金估值轨制和程序、基 金财务算帐轨制和程序、成本限制轨制、财务收支审批轨制和用度报销不竭办法、财产登记 督察和什物质产清点轨制、司帐档案督察和财务嘱咐轨制等。   （2）风险不竭限制轨制   风险限制轨制由风险限制委员会组织各部门制定，风险限制轨制由风险限制的地方和原 则、风险限制的机构竖立、风险限制的程序、风险类型的界定、风险限制的主要步履、风险 限制的具体轨制、风险限制轨制的监督与评价等部分组成。   风险限制的具体轨制主要包括投资风险不竭轨制、交游风险不竭轨制、财务风险限制制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、狡饰轨制、职工行径准则等程序 性风险不竭轨制。   （3）监察稽核轨制   公司成立督察长，负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经全体沉静董事同意。   督察长负责组织指挥公司监察稽核做事。除应当障翳的情况外，督察长享有充分的知情 权和沉静的阅览权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险不竭等关连会议，有权调阅公司关连文献、档案。督察长应当如期或者 不如期向全体董事报送做事陈说，并在董事会及董事会下设的关连特意委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情况。   公司成立监察稽核部门，具体践诺监察稽核做事。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确规矩了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和做事经过。   监察稽核轨制包括里面稽核不竭办法、里面稽核做事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东说念主员苦守关联法律、法例和规章的情况；检验公司各业务部门和东说念主员执 行公司里面限制轨制、各项不竭轨制和业务规章的情况。               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §4 基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   成立日期：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表示负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透澈由企业法东说念主捏股的股份制交易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家接纳 国外司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又成功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂 牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。牺牲 2024 年 9 月 30 日，本集团总资产 116,547.63 亿元东说念主民币，高档法下本钱充足率 18.67%，权重 法下本钱充足率 15.33%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务不竭团队、产物研发 团队、风险不竭团队、系统与数据团队、模样复古团队、运营不竭团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务履历，成为国内第一家得回该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行动作托管业务天资最全的交易银行之一，领有证券投资基金 托管履历、基本养老保障基金托管机构履历、受托投资不竭托管业务托管履历、保障资金托 管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托管（QFII）履历、及格境 内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包服务履历、存托凭证试点存托业务等业 务履历。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才融合革新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，发奋于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的巨匠、贴心折务的管家、让 价值捏续增多、客户的体验更佳”的“4+地方”，以革新的“服务产物化”为方法论，全方 位助力资管机构达成可捏续的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，陆续革新托管系统、服务和产物：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务抽象系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析陈说，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，成功 托管国内第一只券商蚁合股产不竭筹画、第一只 FOF、第一只信托资金筹画、第一只股权私 募基金、第一家达成货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 督察， 达成从单一托管服务商向全面投资者服务机构的蜕变，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务捏续稳健发展，社会影响力陆续莳植,连年来得回业内各样奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银行家》2016 中国金融革新 “十佳金融产物革新 奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内惟一得回该奖项的托管银行； 佳资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获 《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国 金融革新“十佳金融产物革新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险不竭系统荣获 2016-2017 年度银监 会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五届“双莳植”金点 子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国外财经泰斗 媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度 最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托 管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优 秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管 机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公 募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有 限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年 度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天 玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基 金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金 托管银行”“最好答理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产 托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产 托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同 业拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集革新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣 获《中国基金报》第二届中国基金业革新英华奖“托管革新奖”；2023 年 9 月，荣获《中 国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管衔尾伙伴”奖。2024 年 济报说念》主持的 2024 资产不竭年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产不竭竞争力研究案例发布 盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 迥殊影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财 联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑 奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招 商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长， 中国东说念主保资产不竭有限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障 （香港）有限公司董事长，东说念主保本钱投资不竭有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限使命 公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文书、践诺董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高档经济师。 行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主捏本行做事，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文书，2022 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市关连事宜之授权 代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融有限公司董事长、招商永隆银行董 事长、招联消耗金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付算帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理 事、广东省第十四届东说念主大代表。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行 长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险限制部副司理、司理、信贷不竭部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教学，在风险不竭、信贷不竭、 公司金融、资产托管等边界有深入的研究和丰富的实务教学。   （三）基金托管业务经营情况   牺牲 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   (四) 托管东说念主的里面限制轨制   里面限制地方   招商银行确保托管业务严格苦守国度关联法律法例和行业监管轨制，坚捏称职经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督机制，驻守和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞裂缝、摒除隐患， 保证业务稳健运行的风险限制轨制，确保托管业务信息真确、准确、齐全、实时；确保内控 机制、体制的陆续改进和各项业务轨制、经过的陆续完善。   里面限制组织结构   招商银行资产托管业务建立三级里面限制及风险驻守体系：   一级里面限制及风险驻守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行退缩和限制；总行 风险不竭部、法律合规部、审计部沉静对资产托管业务进行评估监督，并提倡内控莳植不竭 建议。   二级里面限制及风险驻守是招商银行资产托管部成立风险合规不竭关连团队，负责部门 里面风险退缩和限制，实时发现里面限制残障，提倡整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室陈说。   三级里面限制及风险驻守是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，遵命内限制衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   里面限制原则   （1）全面性原则。里面限制覆盖各项业务过程和操作程序、覆盖统统团队和岗亭，并 由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面不竭轨制的建立均以驻守风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）沉静性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保捏相对沉静，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面限制的检验、评价部门沉静于里面限制 的建立和践诺部门。   （4）灵验性原则。里面限制灵验性包含里面限制设想的灵验性、里面限制践诺的灵验 性。里面限制设想的灵验性是指里面限制的设想覆盖了统统应关注的重要风险，且设想的风 险应付步履妥贴。里面限制践诺的灵验性是指里面限制好像按照设想要求严格灵验践诺。   （5）适当性原则。里面限制适当招商银行托管业务风险不竭的需要，并好像跟着托管 业务经营政策、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的改变实时进行矫正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局面与我行其他业务局面败坏，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险驻守的宗旨。   （7）重要性原则。里面限制在达周密面限制的基础上，关细巧要托管业务重要事项和 高风险程序。   （8）制衡性原则。里面限制好像达成在托管组织体系、机构竖立、权责分拨及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   里面限制步履   （1）完善的轨制竖立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控不竭、产物受理、会 计核算、资金算帐、岗亭不竭、档案不竭和信息不竭等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本规矩、业务不竭办法和业务操作规程。轨制结构脉络显露、不竭要求 明确，应允风险不竭全覆盖的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险限制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份步履，接纳加密、直连方式传输数据，数据践诺他乡实时备份，统统的业务信息须经过 严格的授权方能进行造访。   （3）客户云尔风险限制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户云尔严格 狡饰，除法律法例和其他关联规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主泄 露。   （4）信息时刻系统风险限制。招商银行对信息时刻系统机房、权限不竭实行双东说念主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，统统电脑竖立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息时刻系统采 取两地三中心的济急备份不竭步履等，保证信息时刻系统的安全。   （5）东说念主力资源限制。招商银行资产托管部通过建立精良的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东说念主力资源不竭及建立东说念主才梯级戎行及东说念主才储备机制，灵验地进行东说念主力资源不竭。   （五）基金托管东说念主对基金不竭东说念主运作基金进行监督的方法和程序          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作不竭办法》等有 关法律法例的规矩及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务程序中，基金托管东说念主对基金不竭东说念主发送 的投资指示、基金不竭东说念主对各基金用度的索要与支付情况进行检验监督，对违犯法律法例、 基金合同的指示断绝践诺，独立即通告基金不竭东说念主。   基金托管东说念主如发现基金不竭东说念主依据交游程序也曾收效的投资指示违犯法律、行政法例和 其他关联规矩，或者违犯基金合同约定，实时以书面步地通告基金不竭东说念主进行整改，整改的 时限应稳当法律法例及基金合同允许的调治期限。基金不竭东说念主收到通告后应实时查对质据并 以书面步地向基金托管东说念主发出回函并改正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §5 关连服务机构   称号：南边基金不竭股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   磋商东说念主：高婷   本基金代销机构信息详见基金不竭东说念主网站公示，敬请投资者钟情。   基金不竭东说念主可依据实践情况增多或减少代销机构，并在基金不竭东说念主网站列示。   称号：南边基金不竭股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：4008898899   磋商东说念主：古和鹏   称号：北京市盈科（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 B 座 3 层   负责东说念主：姜敏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、付强             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）  称号：安永华明司帐师事务所（特殊平日合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁  电话：（010）58153000、（0755）25028288  传真：（010）85188298、（0755）25026188  签章注册司帐师：高鹤、邓雯  磋商东说念主：高鹤               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金不竭东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 关联规矩，并经中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可20192186 号文注册召募。    本基金为契约型洞开式基金。本基金以如期洞开方式运作，即采纳在禁闭期内禁闭运作、 禁闭期与禁闭期之间如期洞开的运作方式。基金存续期限为不如期。召募期自 2020 年 3 月           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §7 基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额捏有期限不少于 3 年的条件下，基金不竭东说念主依 据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自 收到验资陈说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不竭东说念主持理罢了基金备案手续并取得中国证监会 书面证据之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金不竭东说念主在收到中国证 监会证据文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。基金不竭东说念主应将基金召募时期召募 的资金存入特意账户，在基金召募行径结果前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同的收效   本基金合同于 2020 年 3 月 26 日肃穆收效。自基金合同收效日起，本基金不竭东说念主肃穆开 始不竭本基金。   三、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产边界   基金合同收效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动拆开， 且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同收效 3 年后陆续存续的，纠合 20 个做事日出现基金资产净值低于 的，基金合同应当拆开，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   法律法例或监管机构另有规矩时，从其规矩。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不竭东说念主在招募说明 书中或指定网站上列明。基金不竭东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在不竭东说念主网站公示。 基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。若基金不竭东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游 方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   本基金自基金合同收效后，每年洞开一次申购和赎回，每个洞开期的肇始日为基金合同 收效日的年度对日（如该日为非做事日或无对应日期，则顺延至下一做事日），洞开期不少 于 5 个做事日何况最长不卓著 20 个做事日。洞开期内，投资东说念主不错根据关连业务功令申购、 赎回基金份额。   本基金首个禁闭期为自基金合同收效日起至第一个洞开期的首日（不含该日）之间的期 间，之后的禁闭期为每相邻两个洞开期之间的时期。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业 务，也不上市交游。   洞开期的具体时候由基金不竭东说念主在脱手办理申购和赎回的具体日期前依照《信息表示办 法》的关联规矩在指定媒介上给予公告。   洞开期内申购、赎回等业务的具体功令以基金不竭东说念主届时公告为准。如禁闭期后或在开 放期内发生不可抗力使基金无法按时洞开申购或赎回业务的，洞开期时候中止诡计，在不可 抗力影响成分摒除之日次日起，陆续诡计该洞开期时候，直到应允洞开期的时候要求，具体 时候以基金不竭东说念主届时公告为准。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为洞开期内上海证券交游所、 深圳证券交游所的正常交游日的交游时候，但基金不竭东说念主根据法律法例、中国证监会的要求 或本基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。禁闭期内，本基金不办理申购与赎回业务， 也不上市交游。   基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他特殊情况， 基金不竭东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时候进行相应的调治，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的关联规矩在指定媒介上公告。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在坚信申购脱手与赎回脱手时候后，基金不竭东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联规矩在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金不竭东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在洞开期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时候提倡申购、赎回或调节央求且登 记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。 但若投资东说念主在洞开期临了一日业务办理时候结果之后提倡申购、赎回或者调节等央求的，视 为无效央求。洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金不竭东说念主届时发布的相 关公告。 进行诡计；   基金不竭东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金不竭东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规矩的程序，在洞开日的具体业务办理时候内提倡申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规矩的时候内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东说念主在提交赎回央求时须捏有充足的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不 成立。投资东说念主托付申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购收效。基金份额捏 有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回央求成功后，基金不竭东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证 券交游所或交游市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管 理东说念主及基金托管东说念主所能限制的成分影响业务处理经逾期，赎回款项顺延至上述情形摒除后的 下一个做事日划出。在发生多量赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照本基金合同关联条件处理。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金不竭东说念主应以交游时候结果前受理灵验申购和赎回央求确本日动作申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询央求的证据情况。若申购不堪利，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售机构也曾 给与到央求。申购、赎回央求的证据以登记机构或基金不竭东说念主的证据结果为准。对于央求的 证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善欺骗正当职权。   基金不竭东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金不竭东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的关联规矩在指定媒介上公告。 提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资 东说念主需遵命销售机构的关连规矩。本基金单笔赎回央求不得低于 1 份，投资东说念主全额赎回时不受 上述限制，基金销售机构在稳当上述规矩的前提下，可根据我方的情况调高单笔赎回央求份 额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东说念主需遵命销售机构的关连规矩； 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益，具体请参见关连公告。 量限制，基金不竭东说念主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的关联规矩在指定媒介公告。   本基金的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的增多而递减，如下表所示：             申购金额（M）          申购费率                M＜100 万元       0.8%                M≥500 万元     每笔 1000 元   投资东说念主相似申购，须按每次申购所对应的费率档次辨认计费。               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   销售机构可参考上述圭臬对申购用度实施优惠。申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市集引申、销售、登记等各项用度。   本基金收取不高于 1.5%的赎回费，具体情况如下：                央求份额捏有时候（N）               赎回费率                      N＜7 日                1.5%                      N≥30 日                0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关联规矩在指定媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的关连功令和经过详见基金不竭东说念主或其 他基金销售机构届时发布的关连公告或通告。   （1）适用于比例费率   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的诡计公式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 500 万元申购本基金，对应申购费为 1000 元，假定申购当日基金份 额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   在本基金的赎回金额的诡计公式为：               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东说念主捏有满一年后在洞开期赎回 10 万份本基金份额，假定赎回当日基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东说念主在并吞洞开期内申购后又赎回本基金份额 10 万份，捏有时候少于 7 日， 赎回费率 1.5%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   本基金份额净值的诡计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥贴蔓延诡计或公告。   申购的灵验份额为按实践证据的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准诡计。申购触及基金份额、金额的诡计结果均保留到少许点后 2 位，少许点后 2 位以后 的部分四舍五入法，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践证据的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准来诡计并扣除相应 的用度，诡计结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 值的自制性，具体处理原则与操作表率遵命关连法律法例以及监管部门、自律功令的规矩。   投资东说念主申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主登记权益并办理登记手续， 投资东说念主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主持理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时候进行调治，但不得本色影 响投资东说念主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息表示办法》的关联规矩在指定媒介公告。   洞开期内发生下列情况时，基金不竭东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求：             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 值时刻仍导致公允价值存在要紧不坚信性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金不竭东说念主应当 暂停接受基金申购央求。 购央求。 无法办理申购业务。 致基金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法正常运行。 绩产生负面影响，或其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金不竭东说念主决定暂停申购时， 基金不竭东说念主应当根据关联规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被拒 绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金不竭东说念主应实时收复 申购业务的办理。洞开期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，洞开期将按因不 可抗力等原因而暂停申购的时候相应延长，直至应允洞开期时候要求。   洞开期内发生下列情形时，基金不竭东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 值时刻仍导致公允价值存在要紧不坚信性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金不竭东说念主应当 暂停接受基金赎回央求或减速支付赎回款项。 无法办理赎回业务。 可暂停接受投资东说念主的赎回央求。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   发生上述情形之一且基金不竭东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求或者减速支 付赎回款项时，基金不竭东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金不竭东说念主应 足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现多量赎回情形，按基金合同的关连条件处理。 基金份额捏有东说念主在央求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的 情况摒除时，基金不竭东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。洞开期内因发生不可抗力等原 因而发生暂停赎回情形的，洞开期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时候相应延长，直至 应允洞开期时候要求。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调节中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转入央求份额总和后的余额)卓著前一 做事日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金不竭东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回、 减速支付赎回款项或缓期办理赎回央求。   （1）全额赎回：当基金不竭东说念主觉得有才调支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回 程序践诺。   （2）减速支付赎回款项：当基金不竭东说念主觉得支付投资东说念主的赎回款项有贫窭或觉得因支 付投资东说念主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金不竭东说念主 应当接受并证据统统的赎回央求，当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之 二十，其余赎回央求不错减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得卓著二十个做事日，并 应当在指定媒介上进行公告。   （3）缓期办理赎回央求：当基金发生多量赎回，在单个基金份额捏有东说念主卓著基金总份 额 50%以上的赎回央求情形下，基金不竭东说念主不错缓期办理赎回央求。如基金不竭东说念主对于其超 过基金总份额 50%以上部分的赎回央求实施缓期办理，缓期的赎回央求与下一洞开日赎回申 请一并处理；基金不竭东说念主只接受其基金总份额 50%部分动作当日灵验赎回央求，且基金不竭 东说念主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式对该部分灵验 赎回央求与其他基金份额捏有东说念主的赎回央求一并办理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可预先 遴荐将当日可能未获受理部分给予取销；缓期部分如遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 赎回央求将被取销。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动 缓期赎回处理，但若在洞开期临了一日发生上述情形的，卓著部分将视为无效赎回央求。   当发生上述多量赎回减速支付赎回款项时，基金不竭东说念主应当在 2 日内在指定媒介上刊登 公告。 停公告。 最迟于再行洞开日在指定媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确再行洞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行洞开的公告。   基金不竭东说念主不错根据关连法律法例以及本基金合同的规矩决定开办本基金与基金不竭 东说念主不竭的其他基金份额之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，关连功令由基金 不竭东说念主届时根据关连法律法例及本基金合同的规矩制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与相 关机构。   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、稳当法律法例的其他非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主死亡，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关连云尔，对于稳当条件 的非交游过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金不竭东说念主不错为投资东说念主持理定投筹画，具体功令由基金不竭东说念主另行规矩。投资东说念主在办 理定投筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不竭东说念主在关连公告或 更新的招募说明书中所规矩的定投筹画最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的关连规矩办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规矩来处理。   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不竭东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会认同的交游场所或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金不竭东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金 不竭东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。                    §9 基金的投资   本基金在严格限制风险的前提下，力图得回始终深远的投资收益。   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市交游的国债、央行单据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行的次级债券、政府机 构债、地方政府债）、资产复古证券、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行存             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 款（包括契约进款、如期进款等）、同行存单、货币市集器用以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但需稳当中国证监会的关连规矩。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行妥贴程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地调治投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应洞开期 流动性需要，为保护捏有东说念主利益，本基金洞开期脱手前 10 个做事日、洞开期以及洞开期结 束后的 10 个做事日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。洞开期内，本基金 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，禁闭期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）信用债投资策略   本基金将要点投资信用类债券，以提高组合收益才调。信用债券相对央票、国债等利率 产物的信用利差是本基金获取较高投资收益的起原，本基金将在南边基金里面信用评级的基 础上和里面信用风险限制的框架下，积极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。   债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势；二是债券自身 的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用情景、信用债券市集流动性风险、信用 债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线举座及分行业走势，坚信各期限、各样属信 用债券的投资比例。依靠里面评级系统分析各信用债券的相对信用水平、误期风险及表面信 用利差，遴荐信用利差被高估、畴昔信用利差可能下降的信用债券进行投资，减捏信用利差 被低估、畴昔信用利差可能高涨的信用债券。   （2）收益率弧线策略   收益率弧线步地变化代表长、中、短期债券收益率相反变化，调换久期债券组合在收益 率弧线发生变化时相反较大。通过对并吞类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 率先不错坚信债券组合的地方久期配置区域并坚信采纳枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 交游。   （3）放大策略   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   （4）资产复古证券投资策略              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   资产复古证券投资要害在于对基础资产质料及畴昔现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格限制资产复古证券的总体投资边界并进行分布投资，以 裁汰流动性风险。   本基金以如期洞开方式运作，即采纳在禁闭期内禁闭运作、禁闭期与禁闭期之间如期开 放的运作方式。洞开期内，基金边界将跟着投资东说念主对本基金份额的申购与赎回而陆续变化。 因此本基金在洞开期将保捏资产妥贴的流动性，以应付那时市集条件下的赎回要求，并裁汰 资产的流动性风险，作念好流动性不竭。   今后，跟着证券市集的发展、金融器用的丰富和交游方式的革新等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行妥贴程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应洞开期流动性需要，为 保护捏有东说念主利益，本基金洞开期脱手前 10 个做事日、洞开期以及洞开期结果后的 10 个做事 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分；   （2）洞开期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金资产净值的 10％；   （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓著该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得卓著基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产复古证券，其市值不得卓著基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产复古证券的比例，不得卓著该资产复古 证券边界的 10％；   （8）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券，不得 卓著其各样资产复古证券整个边界的 10％；             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基金捏有资 产复古证券时期，如果其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （10）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓著基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）洞开期内，基金总资产不得卓著基金净资产的 140%；禁闭期内，本基金的基金 总资产不得卓著基金净资产的 200%；   （12）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓著该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金不竭东说念主之外的成分甚而基金不稳当前款所 规矩比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金边界变动等基金不竭东说念主之外的成分甚而基金投资比例不稳当上述规矩投资比例的， 基金不竭东说念主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例 另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同收效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连限制。   为谨慎基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行径。   运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践限制东说念主或者与其有其他 要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游的， 应当稳当基金的投资地方和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，驻守利益冲破，              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱践诺。关连交游必须预先得到基 金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。要紧关联交游应提交基金不竭东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的沉静董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审 查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   本基金的事迹相比基准为：中债信用债总指数收益率   根据基金的投资标的、投资地方及流动性特征，本基金登第中债信用债总指数收益率作 为本基金的事迹相比基准。中债信用债总指数是全面反馈信用债的总道路，样本范围包括： 信用债，包括企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、短期融资券和中期单据等。 中债信用债总指数在样券的遴荐和钞票方针的诡计上皆更具备基金追踪的可投资性，是中央 国债登记结算公司特意针对债券市集投资性需求拓荒的指数。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集开阔接受的事迹相比基准推 出时，本基金不错与托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告， 无需召开基金份额捏有东说念主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其始终平均风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂 型基金，高于货币市集基金。 的利益。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   基金不竭东说念主的董事会及董事保证本陈说所载云尔不存在虚假记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主根据本基金合同规矩复核了本陈说中的财务方针、净值阐发和投资组合陈说 等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金不竭东说念主承诺以淳厚信用、勤奋尽责的原则不竭和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其畴昔阐发。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合陈说所载数据牺牲 2024 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                占基金总资产的比例       序号         模样         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1,408,784,929.81          97.85                  资产复古证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金整个                    南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     无。     无。 明细     无。                                                            金额单元：东说念主民币元                                                            占基金资产净值比例          序号                 债券品种       公允价值（元）                                                               （％）                        其中：政策性金融债          360,120,145.20            32.98 细                                                            金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码           债券称号     数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％）               南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                      MTN001(可                          9                      捏续挂钩)                      MTN002                            6 券投资明细     本基金本陈说期末未捏有资产复古证券。 明细     无。 细     无。     无。     无。                 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    无。    无。    无。 立案阅览，或在陈说编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。如是，还应 对关连证券的投资决策程序作念出说明    陈说期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案阅览，不存在陈说编制 日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。 如是，还应付关连股票的投资决策程序作念出说明    根据基金合同规矩，本基金的投资范围不包括股票。                                               单元：东说念主民币元            序号                称号             金额（元）                     南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     本基金本陈说期末未捏有处于转股期的可调节债券。     无。     基金不竭东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、勤奋尽责的原则不竭和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐发。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                              事迹相比                           净值增长     事迹相比              净值增长                            基准收益    阶段                     率圭臬差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                             率圭臬差                            ②        率③                                               ④ 自基金成             23.32%    0.12%    5.03%     0.03%   18.29%     0.09% 立起于今          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法例、表即兴文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉静。   四、基金财产的督察和责罚   本基金财产沉静于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他职权。除照章律法例和 《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金不竭东说念主不竭运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金不竭东说念主不竭运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制践诺。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游场所的交游日以及国度法律法例规矩需要对 外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）交游所上市实行净价交游的债券登第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应 的估值净价估值，具体估值机构由基金不竭东说念主与托管东说念主另行协商约定；   交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （2）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时刻坚信公允价值。交游所上 市的资产复古证券，接纳估值时刻坚信公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 活跃市集上未经调治的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表计 量日公允价值的情况下，应付市集报价进行调治，证据计量日的公允价值；对于不存在市集 行径或市集行径很少的情况下，则接纳估值时刻坚信公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 显着相反，未上市时期市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金估值的自制性。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新规矩估值。   如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及关连法 律法例的规矩或者未能充分谨慎基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处置。   根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金不竭东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的见识，按照基金不竭东说念主对基金资产净值的诡计 结果对外给予公布。   四、估值程序 量诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规矩表示。 同的规矩暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主对外公布。   五、估值过错的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、妥贴、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过错时，视为基金份额净值 过错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪行形成估值过错，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪行的使命东说念主应当对由于该 估值过错碰到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值过错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过错使命方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错使命方承担；由于估值过错使命方未 实时更正已产生的估值过错，给当事东说念主形成损失的，由估值过错使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值过错使命方也曾积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有充足的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值过错使命方应付更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责，何况仅对 估值过错的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值过错 使命方仍应付估值过错负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过错使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的职权；如果得回 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得回的抵偿 额加上也曾得回的欠妥得利返还的总和卓著其实践损失的差额部分支付给估值过错使命方。   （4）估值过错调治接纳尽量收复至假定未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值过错发生的原因坚信 估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过错形成的损失进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过错的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值诡计出现过错时，基金不竭东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的步履驻守损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不竭东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金不竭东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的使命，经证据后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金不竭东说念主担任，与本基金关联的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分有计划后，尚不可达成一致时，按基金不竭东说念主的建议践诺，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   ②若基金不竭东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此给基金份额 捏有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金不竭东说念主与基金托管东说念主按照罪行进程各自承担相应的使命。   ③如基金不竭东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，诚然屡次再行诡计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金不竭东说念主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。   ④由于基金不竭东说念主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计过错而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 基金应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金不竭东说念主负责诡计，基金托管东说念主 负责进行复核。基金不竭东说念主应于每个估值日交游结果后诡计当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核证据后发送给基金不竭东说念主，由基 金不竭东说念主对基金净值给予公布。   八、特殊情况的处理 金资产估值过错处理。 金不竭东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采纳必要、妥贴、合理的步履进行检验，然则未能发现该错 误而形成的基金份额净值诡计过错，基金不竭东说念主、基金托管东说念主罢职抵偿使命。但基金不竭东说念主、 基金托管东说念主应积极采纳必要的步履摒除或缓慢由此形成的影响。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §12 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指牺牲收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金不竭东说念主发布的公告，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不遴荐，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的坚信、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时候不得卓著 15 个做事日。   六、基金收益分拨中发生的用度          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依照登记机构关连业务功令执 行。   七、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规矩。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                    §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不竭费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。不竭费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一日的基金资产净值   基金不竭费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前 5 个做事日内从基金 财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前 5 个做事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应契约规矩，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的模样   下列用度不列入基金用度：            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不竭费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规矩。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照关联规矩编制基金司帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §15 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《基金 合同》过甚他关联规矩。关连法律法例对于信息表示的规矩发生变化时，本基金从其最新规 定。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和不法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予表示的基金信息通过中国 证监会指定媒介表示，并保证基金投资东说念主好像按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开表示的信息云尔。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表示的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息表示义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物云尔提要 有东说念主大会召开的功令及具体程序，说明基金产物的特质等触及基金投资东说念主要紧利益的事项的 法律文献。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息表示及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金不竭东说念主应当 在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金不竭东说念主不再更新招募说明书。 动中的职权、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物云尔提要的信息发生要紧变更的，基金不竭东说念主应当 在三个做事日内，更新基金产物云尔提要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物云尔提要其他信息发生变更的，基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作 的，基金不竭东说念主不再更新基金产物云尔提要。基金产物云尔提要的正文应当包括产物概况、 基金投资与净值阐发、投本钱基金触及的用度、风险揭示与重要教导等中国证监会规矩的披 露事项，关连内容不得与基金合同、招募说明书有本色性相反。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不竭东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在指定报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产物云尔提要、基金合同和基金托管契约登载在指定网 站上，并将基金产物云尔提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将 《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不竭东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金不竭东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   《基金合同》收效公告中应说明基金召募情况及基金不竭东说念主、基金不竭东说念主高档不竭东说念主员、 基金司理等东说念主员以及基金不竭东说念主激动捏有的基金份额、承诺捏有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金不竭东说念主应当至少每周 在指定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示洞开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金不竭东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不竭东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主好像在基金份额销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息云尔。   （六）基金如期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金不竭东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登载 在指定网站上，并将年度陈说教导性公告登载在指定报刊上。基金年度陈说中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关连业务履历的司帐师事务所审计。   基金不竭东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说登 载在指定网站上，并将中期陈说教导性公告登载在指定报刊上。   基金不竭东说念主应当在季度结果之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度陈说，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈说教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。   基金不竭东说念主应在年度陈说、中期陈说、季度陈说等辨认表示基金不竭东说念主、基金不竭东说念主高 级不竭东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金不竭东说念主激动捏有基金的份额、期限实时期的变动情况。   本基金应在基金年报及中期陈说中表示其捏有的资产复古证券总额、资产复古证券市值 占基金净资产的比例和陈说期内统统的资产复古证券明细。   本基金应在基金季度陈说中表示其捏有的资产复古证券总额、资产复古证券市值占基金 净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产复古证券明细。   基金运作时期，如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或卓著基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金不竭东说念主至少应当在基金如期陈说“影响投资者决策的 其他重要信息”项下表示该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说期内捏有份额变 化情况及产物的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金捏续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中表示基金组合股产情况过甚流 动性风险分析等。   （七）临时陈说   本基金发生要紧事件，关联信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓著百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行径受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 资产净值低于 5000 万元的情形时； 影响的其他事项或中国证监会规矩和和基金合同约定的其他事项。   （八）显露公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集精深传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东说念主权益的，关连 信息表示义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开显露，并将关联情况立即陈说中国证监会。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （九）算帐陈说   基金合同拆开的，基金不竭东说念主应当组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作出清 算陈说。基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在指定网站上，并将算帐陈说教导性公告登 载在指定报刊上。   （十）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）实施侧袋机制时期的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关连信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十二）中国证监会规矩的其他信息。   基金不竭东说念主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书（更新）中 充分表示基金的关连情况并揭示关连风险，说明该基金单一投资者捏有的基金份额或者组成 一致行动东说念主的多个投资者捏有的基金份额可达到或者卓著基金总份额的 50%，基金不向个东说念主 投资者公开销售。   六、信息表示事务不竭   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示不竭轨制，指定特意部门及高档不竭东说念主 员负责不竭信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当稳当中国证监会关连基金信息表示内容与 花式准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 不竭东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈说、更新 的招募说明书、基金产物云尔提要、基金算帐陈说等公开表示的关连基金信息进行复核、审 查，并向基金不竭东说念主进行书面或电子证据。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在指定媒介中遴荐表示信息的媒介。基金不竭东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关连报送信息的真 实、准确、齐全、实时。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介表示信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介表示信息，何况在不同媒介上表示并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈说、法律见识书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   照章必须表示的信息发布后，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会。基金不竭东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金不竭东说念主应实时向基金销售机构教导侧袋机制启用的关连事宜。   侧袋机制启用后五个做事日内，基金不竭东说念主应礼聘于侧袋机制启用日发表见识的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金捏有的特定资产情况出具专项审计见识，内容应包含侧袋 账户的运转资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的成立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入并吞个侧袋账户。基金不竭东说念主可为本基金 成立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独竖立账套，实行沉静核算。   基金不竭东说念主应付侧袋账户份额实行沉静不竭，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 沉静的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“产物简称+侧袋 标识 S+侧袋账户建立日期”花式设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母 M 标识动作 后缀。   侧袋机制启用当日，基金不竭东说念主和基金服务机构应以原基金账户基金份额捏多情面况为 基础，证据侧袋账户捏有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产透澈算帐后，基金不竭东说念主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制时期的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况坚信是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。多量赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回央求卓著前一洞开日主袋账户总份额的 20%认定。 的赎回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购央求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   四、实施侧袋机制时期的基金投资   侧袋机制实施时期，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准。   基金不竭东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   五、实施侧袋机制时期的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分拨”部分规矩的收益分拨约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分拨。   七、实施侧袋账户时期的基金用度   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取不竭费。   基金不竭东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的参谋、审计用度等由基金不竭东说念主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产收复流动性后，基金不竭东说念主应当按照份额捏有东说念主利益最大化原则制定变 现决策，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不竭东说念主皆应 实时向侧袋账户全部份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金不竭东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金不竭东说念主应参照基金算帐陈说的关连要求，在拆开侧 袋机制后实时礼聘稳当《证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并出具专项审计见识。侧袋 账户资产透澈算帐后，基金不竭东说念主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息表示            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金不竭东说念主应实时发布临时公告；其中，启用和拆开侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计见识。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、关连用度发生情况等重要信息。   侧袋机制实施时期，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金不竭东说念主在每次处置 变现后均应按照关连法律、法例要求实时发布临时公告。   基金不竭东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时期本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施时期，基金如期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关连信息在如期陈说中单独进行表示，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日期等基本信息；   （二）侧袋账户的运转资产、运转欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东说念主等基本信息；   （四）陈说期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产关连的用度情况过甚他与特 定资产情景关连的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及关连风险教导。   基金不竭东说念主可根据特定资产处置进展情况表示陈说期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不动作基金不竭东说念主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的关连规矩，如将来法律法例或监管功令修改导致关连内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调治，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的独有风险 利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成 的信用风险。 化等成分形成本基金资产净值波动大于平日洞开式债券型基金的风险。 动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等。   （1）信用风险也称为误期风险，它是指资产复古证券参与主体对它们所承诺的各式合 约的误期所形成的可能损失。鄙俗单意旨上讲，信用风险阐发为证券化资产所产生的现款流 不可复古本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产复古证券动作固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资产 复古证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产复古证券不可速即、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东说念主有权在产物到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者碰到损失的可能性。   （5）操魄力险是指关连各方在业务操作过程中，因操作虚假或违犯操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产复古证券交游结构较为复杂、参与方较多、交游文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   （1）本基金为如期洞开基金，投资东说念主需在洞开期提倡申购赎回央求，在非洞开时期将 无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每个洞开期的肇始日和拆开日所对应的日期日期可能并不调换，因此，投 资东说念主需关注本基金的关连公告，幸免因错过洞开期而无法申购或赎回基金份额。   （3）洞开期内，基金边界将跟着投资东说念主对本基金份额的申购与赎回而陆续变化，淌若 由于投资东说念主的纠合大批赎回而导致本基金不竭东说念主被动抛售所捏有投资品种以应付本基金赎 回的现款需要，则可能使本基金资产变现贫窭，本基金濒临流动性风险或需承担非常的冲击 成本。   本基金为发起式基金，在基金合同收效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动拆开，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。如本基             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金在《基金合同》收效 3 年后陆续存续的，纠合 50 个做事日出现基金资产净值低于 5000 万 元情形的，基金合同应当拆开，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   （1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   如果单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本 基金招募说明书和基金合同的规矩，基金份额净值的诡计精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，当单一投资者多量赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的舛讹计入基金份 额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值诡计稳当基金合同和法律法例 的关连规矩，单日大幅波动是在现存估值方法下出现的特殊事件。   （2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险   如果单一投资者大额赎回，为应付赎回，可能迫使基金以不妥贴的价钱大批抛售证券， 使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）单一投资者大额赎回导致的多量赎回风险   如果单一投资者大额赎回激勉多量赎回，基金不竭东说念主可能根据《基金合同》的约定决定 减速支付赎回款项。   （4）单一投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险   单一投资者大额赎回可能导致基金资产净值较低、边界过小。基金可能会濒临投资银行 间债券、交游所债券时交游贫窭的情形，达成基金投资地方存在一定的不坚信性。   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金接纳如期洞开方式运作，投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时候为洞开期内上海证券交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时候，但基金不竭东说念主 根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。禁闭期 内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的均在证监会及关连法律法例规矩的正当范围之内，且一般具备精良的 市集流动性和可投资性。本基金投资范围的设定也合理、明确，操作性较强。本基金为纯债 基金，配合如期洞开的运作模式，受申购与赎回的冲击更小，为基金悠闲运作提供了精良的 基础。根据《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不竭规矩》的关连要求，本基金会审 慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险不竭步履，因此本基金流动性风险也 不错得到灵验限制。   （3）多量赎回情形下的流动性风险不竭步履   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金调节中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转入央求份额总和后的余额）卓著前一            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 做事日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了多量赎回。当基金发生多量赎回，在单个基金 份额捏有东说念主卓著基金总份额 50%以上的赎回央求情形下，基金不竭东说念主不错缓期办理赎回央求。 如基金不竭东说念主对于其卓著基金总份额 50%以上部分的赎回央求实施缓期办理，缓期的赎回申 请与下一洞开日赎回央求一并处理；基金不竭东说念主只接受其基金总份额 50%部分动作当日灵验 赎回央求，且基金不竭东说念主不错根据前述“全额赎回”或“减速支付赎回款项”的约定方式对 该部分灵验赎回央求与其他基金份额捏有东说念主的赎回央求一并办理。基金份额捏有东说念主在央求赎 回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给予取销；缓期部分如遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被取销。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理，但若在洞开期临了一日发生上述情形的，卓著部分将视为无效赎 回央求。   （4）实施备用的流动性风险不竭器用的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大边界赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如果出现流动 性风险，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可实施备 用的流动性风险不竭器用，动作特定情形下基金不竭东说念主流动性风险不竭的扶助步履，包括但 不限于缓期办理多量赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他步履。同期基金不竭东说念主应时刻驻守可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护捏有东说念主的利益。当实施备用的流动性 风险不竭器用时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   二、市集风险   证券市集价钱受到经济成分、政事成分、投资花样和交游轨制等各式成分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于债券和股票等证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票等证券， 其收益水平会受到利率变化的影响； 市集远景、行业竞争、东说念主员教学等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者好像用于分拨的利润减少，使基金投资收益 下降。诚然基金不错通过投资各样化来分布这种非系统风险，但不可透澈规避；            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 影响而导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中； 关联的风险，单一的久期方针并不可充分反馈这一风险的存在； 响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得回较少的收益率。   三、洞开式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成 不竭风险。 的赎回央求，则使基金资产变现贫窭，基金濒临流动性风险。   (1)因时刻成分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   (2)因业务快速发展而在轨制竖立、东说念主员配备、内限轨制建立等不完善而产生的风险；   (3)因东说念主为成分而产生的风险、如内幕交游、欺骗行径等产生的风险；   (4)对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   (5)因业务竞争压力可能产生的风险；   (6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   (7)其他偶然导致的风险。   四、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场开阔功令等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的始终风险收益特征。销售 机构(包括基金不竭东说念主直销机构和其他销售机构)根据关连法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与产物风险之间的匹配教师。   五、实施侧袋机制对投资者的影响          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   侧袋机制是一种流动性风险不竭器用，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，宗旨在于灵验败坏并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用侧袋机制时捏有基 金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不坚信性，最终变现价钱也具有不坚信性何况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金不竭东说念主在基金如期 陈说中表示陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不竭东说念主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金不竭东说念主将根据主袋账户运作情况合理坚信申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不竭东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需议论主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）        §18 基金合同的变更、拆开和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 连续的；   三、基金财产的算帐 组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货关连业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）礼聘具有证券、期货关连业务履历的司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘 请讼师事务所对算帐陈说出具法律见识书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈说经具有证券、期货关连业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在指定网站上，并将算帐陈说教导性公告 登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §19 基金合同的内容摘录   一、基金合同当事东说念主的职权、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉静运用并不竭基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度关联法律规矩，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要步履保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处理；   （9）担任或托福其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗激动职权及债权东说念主职权，为基金的 利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不竭东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益欺骗诉讼职权或者实施其他法 律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在稳当关联法律、法例的前提下，制订和调治关联基金认购、申购、赎回、调节、 非交游过户、转托管和定投等业务功令；   （17）托福第三方机构办理本基金的交游、算帐、估值、结算等业务；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则不竭和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 不竭和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制，保证所不竭 的基金财产和基金不竭东说念主的财产相互沉静,对所不竭的不同基金辨认不竭，辨认记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳妥贴合理的步履使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳当《基 金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩诡计并表示基金净值信息，坚信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩，履行信息表示及陈说义务；   （12）保守基金交易好意思妙，不显露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予狡饰，不向他东说念主显露，但向 监管机构、司法机关提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定坚信基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产不竭业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关连云尔 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或云尔在规矩时候发出，何况保证投资东说念主 好像按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金关联的公开云尔，并在支付合 理成本的条件下得到关联云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金不竭东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益欺骗诉讼职权或实施其他法律行径；   （24）基金不竭东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 不竭东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的职权与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全督察基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不竭东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应申诉中国证监 会，并采纳必要步履保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据关连市集功令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金不竭东说念主更换时，提名新的基金不竭东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。   （1）以淳厚信用、勤奋尽责的原则捏有并安全督察基金财产；   （2）成立特意的基金托管部门，具有稳当要求的营业场所，配备充足的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互沉静；对 所托管的不同的基金辨认竖立账户，沉静核算，分账不竭，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互沉静；           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金不竭东说念主代表基金缔结的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金不竭东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩另有规矩外， 在基金信息公开表示前给予狡饰，不得向他东说念主显露，但向监管机构、司法机关提供的除外；   （8）复核、审查基金不竭东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说陈说出具见识，说明基金 不竭东说念主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金不竭东说念主有未执 行《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了妥贴的步履；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连云尔 15 年以上；   （12）保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按规矩制作关连账册并与基金不竭东说念主查对；   （14）依据基金不竭东说念主的指示或关联规矩向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金不竭东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》和《托管契约》的规矩监督基金不竭东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会和银行监管 机构，并通告基金不竭东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而罢职；   （20）按规矩监督基金不竭东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金不竭东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的职权与义务   基金投资东说念主捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息云尔；   （7）监督基金不竭东说念主的投资运作；   （8）对基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。 限于：   （1）认真阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时欺骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》拆开的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）发起资金提供方捏有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的程序和功令   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。若将来法律法例对基金份额捏有东说念主大会另有规矩的， 以届时灵验的法律法例为准。   （一）召开事由           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 中国证监会另有规矩的除外：   （1）拆开《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金不竭东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调治基金不竭东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资地方、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会程序；   （10）基金不竭东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金不竭东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 不利影响的情况下，以下情况可由基金不竭东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东说念主大会：   （1）调低除基金不竭费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主职权义务关系发生要紧变化；   （6）调治关联基金认购、申购、赎回、调节、非交游过户、转托管等业务的功令；   （7）增多、减少或调治基金份额类别竖立及对基金份额分类办法、功令进行调治；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。 基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不竭东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配合。 额捏有东说念主大会，应当向基金不竭东说念主提倡书面提议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不竭东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不竭东说念主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书 面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提 议的基金份额捏有东说念主代表和基金不竭东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并见知基金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金不竭东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏制、干 扰。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通告时候、通告内容、通告方式 额捏有东说念主大剖析知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通讯方式、托福的公证机关过甚磋商方式和磋商东说念主、表决 见识寄交的截止时候和收取方式。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金不竭东说念主到指定地点对表决见识 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通告基金不竭东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见识的 计票进行监督的，不影响表决见识的计票效率。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主坚信。 现场开会时基金不竭东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金不竭东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期稳当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主捏有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释稳当法律法例、《基金合同》和会议通告的规矩， 何况捏有基金份额的凭证与基金不竭东说念主捏有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东说念主通告的非 现场方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个做事日内纠合公布关连 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金不竭东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告规矩的方式收取基金份额捏 有东说念主的表决见识；基金托管东说念主或基金不竭东说念主经通告不参加收取表决见识的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决见识或授权他东说念主代表出具表决见识基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主 代表出具表决见识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东说念主出具的托福东说念主捏 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释稳当法律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主坚信并在会议通告中列明。 授权方式不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不竭东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额捏有东说念主大会有计划的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东说念主按照下列第七条文定程序坚信和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金不竭 东说念主授权出席会议的代表，在基金不竭东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金不竭东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金不竭东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 磋商方式等事项。   （2）通讯开会            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在通讯开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日期后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有同等表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以相配决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调节基金运作方式、与 其他基金合并、更换基金不竭东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》以相配决议通过方为有 效。   基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证诠释，不然提交稳当会议通 知中规矩的证据投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头稳当会议通告规矩的表 决见识视为灵验表决，表决见识暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见识的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大剖析知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会诚然 由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金不竭东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金不竭东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行清点并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东说念主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主捏东说念主应当就地公布再行清点结果。              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不竭东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳通讯方式进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金不竭东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主辨认捏有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关连基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致关连内 容被取消或变更的，基金不竭东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调治，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金收益分拨原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指牺牲收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金不竭东说念主发布的公告，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不遴荐，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的坚信、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时候不得卓著 15 个做事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依照登记机构关连业务功令执 行。   （七）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规矩。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不竭费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。不竭费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一日的基金资产净值   基金不竭费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前 5 个做事日内从基金 财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前 5 个做事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应契约规矩，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的模样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。   （五）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不竭费，详见招募说明书 的规矩。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市交游的国债、央行单据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行的次级债券、政府机 构债、地方政府债）、资产复古证券、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行存 款（包括契约进款、如期进款等）、同行存单、货币市集器用以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但需稳当中国证监会的关连规矩。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行妥贴程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地调治投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应洞开期 流动性需要，为保护捏有东说念主利益，本基金洞开期脱手前 10 个做事日、洞开期以及洞开期结 束后的 10 个做事日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。洞开期内，本基金              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，                                 禁闭期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应洞开期流动性需要，为 保护捏有东说念主利益，本基金洞开期脱手前 10 个做事日、洞开期以及洞开期结果后的 10 个做事 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分；   （2）洞开期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金资产净值的 10％；   （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓著该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得卓著基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产复古证券，其市值不得卓著基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产复古证券的比例，不得卓著该资产复古 证券边界的 10％；   （8）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券，不得 卓著其各样资产复古证券整个边界的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基金捏有资 产复古证券时期，如果其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （10）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓著基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）洞开期内，基金总资产不得卓著基金净资产的 140%；禁闭期内，本基金的基金 总资产不得卓著基金净资产的 200%；   （12）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓著该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金不竭东说念主之外的成分甚而基金不稳当前款所 规矩比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金边界变动等基金不竭东说念主之外的成分甚而基金投资比例不稳当上述规矩投资比例的， 基金不竭东说念主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例 另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同收效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连限制。   为谨慎基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行径。   运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、实践限制东说念主或者与其有其他 要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游的， 应当稳当基金的投资地方和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，驻守利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱践诺。关连交游必须预先得到基 金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。要紧关联交游应提交基金不竭东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的沉静董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审 查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、估值程序 量诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按规矩表示。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 同的规矩暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主对外公布。   七、基金合同变更、拆开与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后 2 日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 连续的；   （三）基金财产的算帐 组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货关连业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）礼聘具有证券、期货关连业务履历的司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘 请讼师事务所对算帐陈说出具法律见识书；             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈说经具有证券、期货关连业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在指定网站上，并将算帐陈说教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   八、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交华南国外经济贸易仲裁委员会，按照华南国 际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端 的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同各方当事东说念主应信守各自职责，陆续赤诚、勤奋、尽责地履行基 金合同规矩的义务，谨慎基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统帅。   九、基金合同的效率   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。 署名或签章并在募蚁合束后经基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面证据后收效。 告之日止。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。 东说念主各捏有一份，每份具有同等的法律效率。 场所和营业场所查阅。              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §20 基金托管契约的内容摘录   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金不竭东说念主（也可称资产不竭东说念主）   称号：南边基金不竭股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   邮政编码：518048   法定代表东说念主：周易   成立时候：1998 年 3 月 6 日   批准成立机关：中国证券监督不竭委员会   批准成立文号：证监基字19984 号   组织步地：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 3.6172 亿元   存续时期：捏续经营   经营范围：基金召募；基金销售；资产不竭以及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主（也可称资产托管东说念主）   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立时候：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织步地：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元   存续时期：捏续经营   二、基金托管东说念主对基金不竭东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴荐标 准的，基金不竭东说念主应预先或如期向基金托管东说念主提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金实践 投资是否稳当基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督。              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市交游的国债、央行单据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行的次级债券、政府机 构债、地方政府债）、资产复古证券、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行存 款（包括契约进款、如期进款等）、同行存单、货币市集器用以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但需稳当中国证监会的关连规矩。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行妥贴程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地调治投资范围。   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应洞开期流动性需要，为 保护捏有东说念主利益，本基金洞开期脱手前 10 个做事日、洞开期以及洞开期结果后的 10 个做事 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离交游可转债中的纯债部分；   （2）洞开期内，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓著基金资产净值的 10％；   （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓著该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券的比例，不得卓著基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产复古证券，其市值不得卓著基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)资产复古证券的比例，不得卓著该资产复古 证券边界的 10％；   （8）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产复古证券，不得 卓著其各样资产复古证券整个边界的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基金捏有资 产复古证券时期，如果其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （10）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓著基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）洞开期内，基金总资产不得卓著基金净资产的 140%；禁闭期内，本基金的基金 总资产不得卓著基金净资产的 200%；           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （12）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓著该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、基金边界变动等基金不竭东说念主之外的成分甚而基金不稳当前款所 规矩比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行径；   （7）法律、行政法例或者中国证监会规矩不容的其他行径。 者与其有其他要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交游的，应当稳当基金的投资地方和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，驻守利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制价钱践诺。关连交游必须预先得到基 金托管东说念主的同意，并按法律法例给予表示。要紧关联交游应提交基金不竭东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的沉静董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审 查。 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同收效之日起脱手。除上述第 2 条中 第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并或基金 边界变动等基金不竭东说念主之外的原因导致投资比例不稳当上述规矩的，基金不竭东说念主应在 10 个 交游日内进行调治。法律法例另有规矩的，从其规矩。 行变更的，本基金可相应调治不容行径和投资比例限制规矩，不需经基金份额捏有东说念主大会审 议。《基金法》过甚他关联法律法例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则基金 不受上述限制。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金不竭东说念主遴荐 进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金不竭东说念主应根据法律法例的规矩及《基金 合同》的约定，坚信稳当条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 东说念主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否稳当关联规矩进行监督。对于不稳当规矩的银 行进款，基金托管东说念主不错断绝践诺，并通告基金不竭东说念主。   本基金投资银行进款应稳当如下规矩： 有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托 管东说念主履历的并吞交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得卓著 20%， 投资于不具有基金托管东说念主履历的并吞交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例 整个不得卓著 5%。   关联法律法例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金不竭东说念主履行妥贴程序 后，可相应调治投资组合限制的规矩。 位职责、风险限制步履和监察稽核轨制，切实驻守关联风险。基金托管东说念主负责对本基金银行 如期进款业务的监督与核查，审查、复核关连契约、账户云尔、投资指示、进款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金不竭东说念主负责限制信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付才调等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行欠妥形成基金财产损失的， 由基金不竭东说念主承担使命。   （2）基金不竭东说念主负责限制流动性风险，并承担因限制不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金不竭东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不可应允基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金不竭东说念主须加强里面风险限制轨制的竖立。如因基金不竭东说念主职工职务行径导致 基金财产受到损失的，需由基金不竭东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金不竭东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格苦守《基金法》、《运 作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户不竭、利率不竭、支付结算等的各项规矩。   （三）基金投资银行进款契约的缔结、账户开设与不竭、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金不竭东说念主应与稳当履历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体 衔尾契约》（以下简称《总体衔尾契约》），坚信《进款契约书》的花式范本。《总体衔尾 契约》和《进款契约书》的花式范本由基金托管东说念主与基金不竭东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据关连法例对《总体衔尾契约》和《进款契约书》的内容进行复核， 审查进款银行履历等。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）基金不竭东说念主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方 式、邮寄地址、磋商东说念主和磋商电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的证据及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过甚上司行应予配合。   （5）基金不竭东说念主应在《进款契约书》中规矩，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切使命。   （6）基金不竭东说念主应在《进款契约书》中规矩，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，不竭东说念主应实时书面通告进款行，书面通告应加盖基金托管东说念主预留印鉴。进款分 支机构应实时就变更事项向基金不竭东说念主、基金托管东说念主出具肃穆书面证据书。变更通告的投递 方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东说念主的指定磋商东说念主变更，应实时加盖公 章书面通告对方。   （7）基金不竭东说念主应在《进款契约书》中规矩，因如期进款产生的存单不得被质押或以 任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金不竭东说念主应当依据基金不竭东说念主与进款银行缔结的《总 体衔尾契约》、《进款契约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机 构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主督察和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金不竭东说念主应在 《进款契约书》中规矩，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证 （下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证据或到期支款的灵验凭证，且对应每笔存 款仅能开具惟一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份存 款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至 基金托管东说念主指定磋商东说念主；若进款银行分支机构代为督察进款凭证的，由进款银行分支机构指 定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证据收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金不竭东说念主向进款银行提倡补办央求，基金不竭东说念主应 督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付至托管东说念主，原进款 凭证自动作废。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）账目查对   每个做事日，基金不竭东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金不竭东说念主应在《进款契约书》中规矩，对于存期卓著 3 个月的如期进款，进款银行应 于每季末后 5 个做事日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单形成 的资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东说念主指定磋商东说念主。   （4）到期兑付   基金不竭东说念主提前通告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话盘考。进款到期前基金 不竭东说念主与进款银行证据进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通告基金不竭东说念主与存 款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金不竭东说念主应将接洽结果见知基金托管东说念主，基金 托管东说念主收妥进款本息确当日通告基金不竭东说念主。   基金不竭东说念主应在《进款契约书》中规矩，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立 即通告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具关连诠释文献后，与 进款银行指定司帐主管电话证据后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账 户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个做事日支付，进款银行需 按原契约约定利率和实践缓期天数支付缓期利息。   如果在进款期限内，由于基金边界发生缩减的原因或者出于流动性不竭的需要等原因， 基金不竭东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金不竭东说念主与进款银行缔结的《进款契约书》践诺。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主在进行进款投资时有违犯关联法律法例的规矩及《基金合同》 的约定的行径，应实时以书面步地通告基金不竭东说念主在 10 个做事日内纠正。基金不竭东说念主对基 金托管东说念主通告的非法事项未能在 10 个做事日内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基 金托管东说念主发现基金不竭东说念主有要紧非法行径，应立即陈说中国证监会，同期通告基金不竭东说念主在 由基金不竭东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何使命。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金不竭东说念主参与 银行间债券市集进行监督。基金不竭东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳当法律法 规及行业圭臬的、经提神遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单并约定各交游 敌手所适用的交游结算方式。基金不竭东说念主有使命确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金托管东说念主，不然由此形成的损失应由基金不竭东说念主承担。基金不竭东说念主应严格按照交游敌手名单 的范围在银行间债券市集遴荐交游敌手。基金托管东说念主监督基金不竭东说念主是否按事前提供的银行 间债券市集交游敌手名单进行交游。在基金存续时期基金不竭东说念主不错调治交游敌手名单，但 应将调治结果至少提前一个做事日书面通告基金托管东说念主。新名单坚信时已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的交游。如基金管 理东说念主根据市集需要临时调治银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商处置。   基金不竭东说念主负责对交游敌手的资信限制，按银行间债券市集的交游功令进行交游，并负 责处置因交游敌手不履行合同而形成的纠纷和损失。若未践约的交游敌手在基金不竭东说念主坚信 的时候内仍未承担误期使命过甚他关连法律使命的，基金不竭东说念主不错对相应损失先行给予承 担，然后再向关连交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不竭东说念主莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基 金托管东说念主应实时提醒基金不竭东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （五）基金不竭东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，认真评估中期单据投资业务的风 险，本着审慎、勤奋尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应稳当法律法例及监管机构的 关连规矩。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值诡计、基金用度开支及收入坚信、基金收益分拨、关连信息表示、基金宣 传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯法律法例、 《基金合同》和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面教导等方式通告基金不竭东说念主限 期纠正。 基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不竭东说念主收到通告后 应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面通告，基金不竭东说念主应以书面步地给基金托管 东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限。在上述规矩 期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金不竭东说念主改正。基金不竭东说念主对基 金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （八）基金不竭东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管 契约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的教导，基金不竭东说念主应在规矩 时候内修起并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，基金不竭东说念主应积极 配合提供关连数据云尔和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金不竭东说念主依据交游程序也曾收效的指示违犯法律、行政法例 和其他关联规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金不竭东说念主实时纠正，由此形成 的损失由基金不竭东说念主承担，托管东说念主在履行其通告义务后，给予免责。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （十）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有要紧非法行径，应实时陈说中国证监会，同期通告 基金不竭东说念主限期纠正。   （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的规矩。   三、基金不竭东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金不竭东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金不竭东说念主 诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金不竭东说念主指示办理算帐交收、关连信息表示和 监督基金投资运作等行径。   （二）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不竭、未 践诺或无故蔓延践诺基金不竭东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、托管契约过甚他关联规矩时，应实时以书面步地通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到书面通告后应鄙人一做事日前实时查对并以书面步地给基金不竭东说念主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金不竭东说念主有权随 时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金不竭东说念主依照法律法例、基金合同和本托管契约 对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金不竭东说念主发出的书面教导，基金托管东说念主应在规矩 时候内修起并改正，或就基金不竭东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供相 关云尔以供基金不竭东说念主核查托管财产的齐全性和真确性。   （四）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法行径，应实时陈说中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   四、基金财产督察   （一）基金财产督察的原则             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 经基金不竭东说念主的正派指示，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何资产。不属于基金托管东说念主 实践灵验限制下的资产及什物证券等在基金托管东说念主督察时期的损坏、灭失，基金托管东说念主不承 担由此产生的使命。 并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金 不竭东说念主采纳步履进行催收，基金不竭东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失。 资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产过甚收益，由于该等机构或该机构会员单元 等本契约当事东说念主外第三方的欺骗、轻浮、纰谬或停业等原因给基金资产形成的损失等不承担 使命。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，基金不竭东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在规矩时候内，基金不竭东说念主应礼聘 具有从事证券关连业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 等事宜。   （三）基金资金账户的开立和不竭 户”），督察基金的银行进款，并根据基金不竭东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行径。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不竭 金托管东说念主与基金联名的证券账户。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 不竭东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 由基金不竭东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主算帐做事，基 金不竭东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的规矩践诺。 的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，按关联规矩开立、使用并不竭；若无关连规矩， 则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规矩践诺。   （五）债券托管账户的开设和不竭   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 行间市集算帐所股份有限公司的关联规矩，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和不竭   基金托管东说念主和基金不竭东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需云尔。基金不竭东说念主保 证所提供的账户开户材料的真确性和灵验性，且在关连云尔变更后实时将变更的云尔提供给 基金托管东说念主。   因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规矩，由基金不竭 东说念主协助基金托管东说念主按照关联法律法例和本契约的约定协商后开立。新账户按关联规矩使用并 不竭。   法律法例等关联规矩对关连账户的开立和不竭另有规矩的，从其规矩办理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的督察   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有限公司、中国证券 登记结算有限使命公司或单据营业中心的代督察库，什物督察凭证由基金托管东说念主捏有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金不竭东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由 上述存放机构及基金托管东说念主之外机构实践灵验限制的有价凭证不承担督察使命。   （八）与基金财产关联的要紧合同的督察   由基金不竭东说念主代表基金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件辨认由基金不竭东说念主、 基金托管东说念主督察。除本契约另有规矩外，基金不竭东说念主代表基金签署的与基金财产关联的要紧 合同应保证基金不竭东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。基金不竭东说念主应在要紧合同              南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个做事日内将原本投递基金托管东说念主处。 因基金不竭东说念主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金不竭东说念主 负责。要紧合同的督察期限为基金合同拆开后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金不竭东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得蜕变。基金不竭东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与 基金不竭东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值诡计、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时候及程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总和，基金份额净值的诡计， 精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，国度另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东说念主每个估值日诡计基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按规矩 表示。   基金不竭东说念主每个估值日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主对外公布。 基金的基金司帐使命方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一问候见的，按照基金不竭东说念主对基金资产净值的计 算结果对外给予公布。   （二）基金资产的估值   基金不竭东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值过错的处理方式   基金不竭东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值过错。   （四）基金司帐轨制   按国度关联部门规矩的司帐轨制践诺。   （五）基金账册的建立   基金不竭东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的并吞记账方法和司帐处 理原则，辨认独速即竖立、记录和督察本基金的全套账册，对关连各方各自的账册如期进行 查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与陈说的编制和复核             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金财务报表由基金不竭东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金不竭东说念主编制的基金财务报表后，进行沉静的复核。查对不符时， 应实时通告基金不竭东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据透澈一致。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个做事日内完成基金季度陈说 的编制及复核；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期陈说的编制及复核；在每年结果 之日起三个月内完成基金年度陈说的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以国度关联规矩 为准。基金年度陈说的财务司帐陈说应当经过审计。基金合同收效不及两个月的，基金不竭 东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者年度陈说。   （七）在有需要时，基金不竭东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数 据和编制结果。   （八）实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额捏有东说念主名册的督察   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号、证件号码和捏有的基金份额。 基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金不竭东说念主的指示编制和督察，基金不竭东说念主和基金 托管东说念主应辨认督察基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善督察，则按关连 法律法例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈说和年报前，基金不竭东说念主应将关联云尔送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。基金不竭东说念主和托管东说念主不得 将所督察的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应苦守狡饰义务。   七、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳市国外仲裁院，按照该院届时灵验的仲裁功令进行仲 裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应信守基金不竭东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续赤诚、勤奋、 尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，谨慎基金份额捏有东说念主的正当权益。   本契约受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统帅。          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   八、托管契约的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更程序   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约拆开的情形 个月内无其他妥贴的托管机构连续其原有职权义务； 个月内无其他妥贴的基金不竭公司连续其原有职权义务；   （三）基金财产的算帐   基金不竭东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。            南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               §21 基金份额捏有东说念主服务   对基金份额捏有东说念主的服务主要由基金不竭东说念主及销售机构提供，以下是基金不竭东说念主提供的 主要服务内容。基金不竭东说念主根据基金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，有权在稳当法律法例 的前提下，增多和修改关连服务模样。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金不竭东说念主不承担任何使命。   若本基金包含在中国香港相配行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额捏有东说念主享有的服务 模样一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东说念主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交游服务   投资东说念主可通过基金不竭东说念主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关联 基金不竭东说念主电子直销具体功令请参见基金不竭东说念主网站关连公告和业务功令。   二、信息查询及交游证据服务   （一）基金信息查询服务   投资东说念主通过基金不竭东说念主网站等平台可享有基金交游查询、账户查询和基金不竭东说念主照章披 露的各样基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称号、不竭东说念主称号、基金代码、 风险等第、捏有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期陈说和 基金不竭东说念主最新动态等各样云尔。   （二）基金交游证据服务   基金不竭东说念主以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的步地实时向通过基金不竭东说念主直销渠 说念投资并捏有本公司基金份额的捏有东说念主见知其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 证据日期、证据份额和金额等信息。基金份额捏有东说念主通过非直销销售机构办理基金不竭东说念主基 金份额交游业务的，关连信息证据服务请参照各销售机构实践业务经过及规矩。   三、基金保多情况信息服务   基金不竭东说念主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的步地向通过基金不竭东说念主 直销渠说念投资并捏有基金不竭东说念主基金份额的捏有东说念主提供基金保多情况信息。   基金份额捏有东说念主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。             南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 情况及对账单。 网上服务等渠说念查询基金保多情况信息。   由于投资东说念主预留的磋商方式省略、过错、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 正常收取对账单的投资东说念主，敬请实时通过基金不竭东说念主网站，或拨打基金不竭东说念主客服热线查询、 查对、变更预留磋商方式。   四、资讯服务   投资东说念主细察并同意基金不竭东说念主可根据投资东说念主的个东说念主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东说念主提供与投资东说念主关连的账户服务通告、交游证据通告、重要公 告通告、行径讯息、营销信息、客户和顺等资讯及升值服务，投本钱基金前请详阅南边基金 官网服务先容和苦衷政策。如需取消相应资讯服务，可按照关连指引退订，或通过基金不竭 东说念主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东说念主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东说念主拨打基金不竭东说念主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东说念主不错通过该热线得回投资参谋、业务参谋、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东说念主通过基金不竭东说念主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东说念主可通过该方式得回投资参谋、业务参谋、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金不竭东说念主客户服务中心东说念主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠说念对基金不竭东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。           南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §22 其他应表示事项                   标题                        公告日期 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 4 季度陈说      2025-01-22 南边基金对于直销平台关连业务费率优惠的公告                      2025-01-01 南边基金不竭股份有限公司对于旗下基金改聘司帐师事务所公告               2024-11-02 对于南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告          2024-11-02 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 3 季度陈说      2024-10-25 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年中期陈说          2024-08-31 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 2 季度陈说      2024-07-19 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 1 季度陈说      2024-04-22 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金 2023 年年度陈说          2024-03-30 南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金洞开申购、赎回及调节业          2024-03-21 务的公告   注：其他表示事项详见基金不竭东说念主发布的关连公告          南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          §23 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金不竭东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容透澈一致。        南边得利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §24 备查文献                                南边基金不竭股份有限公司

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