国寿安保安悦纯债一年依期灵通债券型发起式证券投资基金                             基金家具贵寓纲要更新                                                编制日历：2025 年 5 月 23 日                         送出日历：2025 年 5 月 24 日           本纲要提供本基金的报复信息，是招募瓦解书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募瓦解书等销售文献。 一、家具大要           国寿安保安悦纯债一年定开 基金简称                            基金代码            011634           债券发起式                                                 中国邮政储蓄银行股份有限 基金惩处东说念主     国寿安保基金惩处有限公司          基金托管东说念主                                                 公司 基金合同成效日   2021 年 11 月 3 日       上市生意所及上市日历      未上市 基金类型      债券型                   生意币种            东说念主民币                                                 本基金自《基金合同》成效                                                 后，每年灵通一次。本基金                                                 第一个灵通期为《基金合同》 运作样貌      依期灵通式                 灵通频率            成效之日后一年对日起（包                                                 括该日）不少于 2 个使命日、                                                 不逾越 20 个使命日的时辰。                                                 依此类推。                                 运转担任本基金基金经 基金司理      刘振中                   理的日历                                 证券从业日历          2017 年 03 月 20 日 二、基金投资与净值证明 (一) 投资方向与投资策略           本基金在保握金钱流动性以及严格限定风险的基础上，通过积极主动的投资惩处，力图 投资方向           为基金份额握有东说念主提供特出功绩比较基准确当期收益以及永久踏实的投资报酬。           本基金的投资界限为具有精熟流动性的金融器具，包括债券（包括国债、中央银行单据、           金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、           政府撑握机构债券、政府撑握债券、场地政府债券、证券公司短期公司债券）、金钱支           握证券、同行存单、债券回购、银行进款（包括契约进款、依期进款、见知进款和其他           银行进款）、货币阛阓器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 投资界限      （但须相宜中国证监会的关连规定）。           本基金不投资股票，也不投资可转机债券和可交换债券。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩处东说念主在推论稳健法式后，可           以将其纳入投资界限。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%，但在每           个灵通期的前 1 个月和后 1 个月以及灵通期时辰不受前述投资组合比例的扫尾。本基金                               第 1页 共 5页          在阻滞期内握有现款或者到期日在一年以内的政府债券占基金金钱净值的比例不受限          制，但在灵通期内现款或到期日在一年以内的政府债券占基金金钱净值的比例不低于          本基金投资的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在 AA+（含 AA+）          以上。主体评级为 AAA 的信用债投资占信用债金钱的比例为 30%-100%；主体评级为 AA+          的信用债投资占信用债金钱的比例为 0-70%。          本基金在投资策略上兼顾投资原则以及依期灵通基金的固有特质，通过散播投资镌汰基          金财产的非系统性风险，保握基金组合精熟的流动性。本基金在投资中主要基于对国度          财政战略、货币战略的深化分析以及对宏不雅经济的动态追踪，接管期限匹配下的主动投 主要投资策略          资策略，主要包括：类属金钱竖立策略、期限结构策略、久期调养策略、信用债投资策          略、散播投资策略、回购套利策略等投资惩处本领，对债券阛阓及债券收益率弧线的变          化进行斟酌，相机行事、积极调养。 功绩比较基准   中债笼统（全价）指数收益率          本基金为债券型基金，其预期收益与风险低于股票型基金、夹杂型基金，高于货币阛阓 风险收益特征          基金，属于证券投资基金中的中低预期收益/风险品种。 注：请投资者阅读本基金《招募瓦解书》“第九部分     基金的投资”了解缓慢情况。 (二) 投资组合股产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：            份额（S）或金额（M）  用度类型                                           收费样貌/费率               备注               /握有期限（N）                 M  申购费     1,000,000≤M＜3,000,000                    0.5%               -  （前收费）    3,000,000≤M＜5,000,000                    0.3%               -                M≥5,000,000                      1000 元/笔            按笔收取                    N＜7 天                          1.5%                -  赎回费                    N≥7 天                           0                  - (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费样貌/年费率或金额                               收取方 惩处费                        0.30%                         基金惩处东说念主和销售机构 托管费                        0.10%                           基金托管东说念主 审计用度                  50,000.00 元                          管帐师事务所 信息表露费                 120,000.00 元                         规定表露报刊            《基金合同》成效后与基金关连的讼师费、基金份额握有东说念主大会用度、基金的证券生意费            用、基金的银行汇划用度、基金关连账户的开户及珍重用度等用度，以及按照国度筹谋规 其他用度            定和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基金《基金            合同》及《招募瓦解书》或其更新。 注：1、本基金生意证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。 年金额为预估值，最终现实金额以基金依期论说表露为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握或然辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                                           基金运作笼统费率（年化）                                     第 3页 共 5页 握或然辰                                           0.41% 注：基金惩处费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报表露的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与报复领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应淡雅阅读本基金的《招募瓦解书》等销售文献。    投资者在投成本基金前，应全面了解本基金的家具脾气，充分有计划自己的风险承受能力，感性判断市 场，并承担基金投资中出现的各种风险。    本基金面对的主要风险有阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操格调险、本 基金特定投资策略带来的风险和其他风险。与投资组合惩处径直关连的阛阓风险、利率风险、信用风险及 流动性风险等不错使用数目化主见加以度量及限定，而操格调险不错建设灵验的内控体系加以惩处。本基 金特定投资策略带来的风险包括：    （1）基金债券金钱的投资比例不低于基金金钱的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。    （2）本基金为依期灵通样貌运作，在阻滞运作时辰，基金份额握有东说念主面对不行赎回基金份额的风险。 本基金灵通期内单个灵通日出现遍及赎回的，以至基金金钱变现艰难，基金可能面对一定流动性风险。    （3）本基金为发起式基金，按照本基金基金合同的商定，在本基金基金合同成效之日起 3 年后的对 应日，若基金金钱净值低于 2 亿元，则基金合同自动终结，且不得通过召开基金份额握有东说念主大会不竭基金 合同期限，因此本基金面对 3 年后计帐的风险。    （4）本基金的投资界限包括金钱撑握证券，这类证券的风险主要与金钱质地筹谋，比如债务东说念主毁约可 能性的上下、债务东说念主欺骗对消权可能性的上下，金钱收益受当然灾害、交游、歇工的影响进度，金钱收益 与外部经济环境变化的关连性等。    （5）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开拓行和生意，且扫尾投资 者数目上限，潜在流动性风险相对较大。 (二) 报复领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。基金惩处东说念主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤劳的原则惩处和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握 有东说念主和基金合同确当事东说念主。    基金的过往功绩并不预示其将来证明。基金惩处东说念主惩处的其他基金的功绩并不组成本基金功绩证明的 保证。    基金家具贵寓纲要信息发生紧要变更的，基金惩处东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金惩处东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 取得基金的关连信息，敬请同期温暖基金惩处东说念主发布的关连临时公告等。 五、其他贵寓查询样貌   以下贵寓详见基金惩处东说念主网站。   网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258                                  第 4页 共 5页                 第 5页 共 5页